被纳入结售汇“关注名单”的个人自纳入名单之

　　被纳入结售汇“关注名单”的个人自纳入名单之日起的当年及之后2年内Friday, November 8, 2024中金财富期货10. 个体客户是否可委托他人代办结售汇生意，委托代办需供给哪些外明资料？

　　17. 个体客户可否将赶上5万美元的大额结售汇分拆后不同由众人实行结售汇？

　　结汇，是指客户将外汇卖给中邦工商银行（以下简称“工行”），工行凭据生意行径爆发时的中邦工商银行黎民币外汇牌价中相应币种汇率（买入价）付给客户等值黎民币。

　　售汇，是指工行向客户出售外汇，并凭据生意行径爆发时的中邦工商银行黎民币外汇牌价中相应币种汇率（卖出价）向客户收取等值黎民币。

　　个体客户可通过工行网点柜面统治的结售汇生意币种搜罗美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰邦铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比、波兰兹罗提、土耳其里拉、沙特里亚尔、阿联酋迪拉姆、匈牙利福林、墨西哥比索、缅甸元等（此中部门币种的现汇或现钞结售汇生意以各业务网点实践兴办情状为准）。

　　个体客户可通过工行网上银行和手机银行统治美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的蓄积账户中的现钞/现汇结售汇生意。

　　个体客户可通过工行网点柜面、电子银行（搜罗网上银行、手机银行、自帮终端等）统治结售汇生意。此中，正在中邦大陆境内的非住民个体只可通过境内工行网点柜面统治。

　　个体客户通过工行网点柜面和自帮终端统治结售汇生意的时分为已兴办结售汇生意网点作事日北京时分9:30～18:00（以网点实践揭示的业务时分和生意周围为准）；个体客户通过工行网上银行、手机银行统治结售汇生意的时分为北京时分每天7:00至23:00。

　　个体客户通过工行网点柜面统治结售汇生意不受单笔生意起始金额范围，通过工行电子银行统治结售汇生意的单笔生意起始金额为1美元或近似等值其他钱银。

　　工行凭据外汇商场事态和供需处境变成黎民币即期外汇牌价，牌价正在作事日和节假日均跟着外汇商场事态调动，客户凭据体例内实物价格统治结售汇生意（通过网点、网银、手机银行等渠道盘查的牌价仅供参考，完全统治以体例实践成交结果为准）。

　　10. 个体客户是否可委托他人代办结售汇生意，委托代办需供给哪些外明资料？

　　个体客户可能委托他人代办结售汇生意。个体客户正在年度便当化额度内购汇、结汇，可能委托嫡亲属代为统治，需不同供给委托人和受托人的有用身份证件、委托人的授权书、嫡亲属合联外明；不占用年度便当化额度的购汇、结汇以及境外个体购汇，可能委托他人统治，需供给两边有用身份证件、委托人的授权书、以及划定的有生意额的干系外明资料（如经公证的布施和议或合同、嫡亲属合联外明或经公证的赡养合联外明、境外给付人干系收入外明、遗产秉承功令文书或公证书、保障合同和保障筹办机构的付款外明、雇佣合同、境外投资外汇立案外明文献、利润分派决议书或盈余付出书或其他收益外明等）。

　　个体客户只可统治个体常常项目项下非筹办性外汇资金的预结汇汇款生意，不行统治血本项下及常常项目筹办性（货品商业）外汇资金的预结汇汇款。预结汇汇款单笔金额控造正在等值5万美元（含）以内。预结汇纳入个体结售汇新闻体例及年度便当化额度处置，赶上个体5万美元年度便当化额度的部门，原币划转至收款人外汇账户或凭据汇款人的条件原途退回。预结汇汇款生意的收款人账号可能为工行账号，也可能是收款人开立正在邦内其他银行的账号。

　　《个体外汇处置设施》（中邦黎民银行令〔2006〕第3号）；《个体外汇处置设施施行细则》（汇发〔2007〕1号）；《常常项目外汇生意指引》（2020年版）（汇发〔2020〕14号）；《邦度外汇处置局合于进一步推动个体常常项目外汇生意便当化的通告》（汇发〔2021〕13号）；其他干系外汇处置划定。

　　凭据邦度外汇处置政筹备定,个体客户结汇实行年度便当化额度处置，目前年度便当化额度为每人每年等值5万美元。年度便当化额度内的，凭自己有用身份证件统治，此中手持现钞结汇确当日累计赶上1万美元的还需提交《海合进境游客行李物品申报单》或原存款银行提钞凭证等现钞起源外明。不占用年度便当化额度的，常常项目项下凭自己有用身份证件和有生意额的干系外明等资料统治，血本项目项下遵守相合划定统治，手持现钞结汇的还需提交海合进境申报单或提钞凭证等现钞起源外明。

　　凭据邦度外汇处置政筹备定,境内个体客户购汇实行年度便当化额度处置，目前年度便当化额度不同为每人每年等值5万美元。年度便当化额度内的，凭自己有用身份证件统治。不占用年度便当化额度的，常常项目项下凭自己有用身份证件和有生意额的干系外明等资料统治，血本项目项下遵守相合划定统治。

　　境外个体客户购汇限于其正在境内得到的合法黎民币收入购汇，或原兑换未利用完的黎民币兑回外币现钞，前者需凭身份证件及干系外明资料统治，后者当日累计赶上500美元的需凭原兑换水单统治，原兑换水单的有用期是兑换日起24个月。该生意可由他人代办，代办时需供给双人有用身份证件、委托书等。

　　无论是年度便当化额度内的购汇仍是不占用年度便当化额度的购汇，个体客户均可能直接提取日累计不赶上等值1万美元（含1万美元）的外币现钞，其余资金可转存自己汇户，或者汇出境外，或持汇票、旅游支票、邦际卡等携出境外。个体客户若需提取日累计赶上等值1万美元的现钞，凭自己有用身份证件、提钞用处外明等资料向银行地点地外汇处置局事前报备，银行凭自己有用身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞立案外》为个体统治提取外币现钞手续。

　　个体本年度结汇占用年度便当化额度时,当日外币现钞结汇累计金额正在等值1万（含）美元以下的，凭自己有用身份证件正在银行统治；当日累计金额赶上等值1万美元的，凭自己有用身份证件、海合签章的《中华黎民共和邦海合进境游客行李物品申报单》（以下简称“海合进境申报单”）或自己原存款银行外币现钞提取票据统治。

　　个体本年度结汇不占用年度便当化额度时，当日外币现钞结汇累计金额正在等值1万美元以下（含）的，凭自己有用身份证件、有生意额的干系资料统治。当日累计金额赶上等值1万美元的，凭自己有用身份证件、海合进境申报单或原存款银行外币现钞提取票据、有生意额的干系资料统治。

　　17. 个体客户可否将赶上5万美元的大额结售汇分拆后不同由众人实行结售汇？

　　凭据眼前邦度外汇处置战略，个体客户不得将大额结售汇分拆成众笔小于5万美元的金额不同由众人实行结售汇，以规避个体结汇和境内个体购汇年度便当化额度处置。

　　凭据外汇局的战略处置条件，有以下分拆行径的个体客户将被纳入结售汇“合心名单”：出借年度便当化额度插足分拆的个体；境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个体；银行通过人工核查或其他途径确认分拆的个体；外汇局展现统治可疑结售汇生意并经银行核实确认的个体。

　　被纳入结售汇“合心名单”的个体自纳入名单之日起确当年及之后2年内，均不行通过银行电子银行渠道统治结汇和购汇生意。

　　被纳入结售汇“合心名单”的个体可通过以下途径从该名单中退出：向银行提交外明其生意确凿性、一概性的干系资料，外明其结售汇生意为年度便当化额度内满意自用须要，非向他人出借年度便当化额度，并经银行审核确认后，由银行从“合心名单”中予以删除；合心期内，“合心名单”内个体未再次映现违规生意行径的，银行正在合心期届满后实时予以删除。

　　工商银行境外收集已扩展至环球40众个邦度和区域，而且是香港、新加坡、伦敦等离岸黎民币商场的厉重插足者，工商银行部门境外机构团结本地实践情状可供给离岸黎民币外汇生意任职。完全囚系条件、统治条款、生意币种、任职渠道与时分、统治流程、收费模范以及生意端正等或者与境内分别，请以工商银行本地机构实践兴办情状为准。

　　以上题目1至题目22，如无奇特解释，均指客户通过工商银行正在中邦境内（不搜罗港、澳、台区域）统治的个体结售汇生意。

　　注：本学问问答所列新闻仅供客户参考，不举动客户统治生意的直接凭据。客户统治个体结售汇生意完全应以邦度外汇囚系部分最新战略文献为准（如中邦黎民银行《个体外汇处置设施》、邦度外汇处置局《个体外汇处置设施施行细则》、《常常项目外汇生意指引》、《邦度外汇处置局合于进一步推动个体常常项目外汇生意便当化的通告》等）。