记者咨询一位曾在香港从事此类业务的行业内人

　　记者咨询一位曾在香港从事此类业务的行业内人士Monday, December 11, 2023美元行情实时走势图产物低。但是，正在“黄金投资市集”，崭露了一种“稳赚不赔、小白也能获利”的生意。记者留意到，近来，“

　　“赠送礼物的行径就剩两天了，您提交材料我这边就能帮您开通账户了。”一张电子海报上印有行径先容，上面写着“行径时期签约返佣金、赠礼物”等散布。

　　记者留意到，这是一家官网显示正在香港的营业平台所推出的“双11”行径，其事情职员活泼正在各个社交平台中，全力以赴地举办散布，试图拉到更众的人开户营业。其事情职员举办注脚答疑时也以“炒黄金和白银”为例，并称“一天可能赚3000元阁下”，一个月佣金几十万。

　　如许令人心动的收益，任谁听了都擦掌磨拳。这毕竟是一家何如的营业平台？是否保存危急？真的能赚这么众钱吗？高收益的背后毕竟规避着哪些危急？记者抽丝剥茧，跟着考核慢慢长远，这家散布具有上海黄金营业所金银业营业场（自营）邦际会员执照的贵金属营业平台慢慢浮出水面。

　　有技能声援、开户不收费、络续收益，听到这种描绘，不知情的人真的会认为是天上掉馅饼的大好事。正在刘青（假名）的刻画下，非论是自身营业仍是拉客户赚佣金，都是大有可为的事件。

　　但是，正在对投资人身份的记者刻画时，刘青一时仍是会显示出留心的一边，“做署理赚佣金等于0危急，投资这个东西就有危急，就算战术希奇好也仍是有亏的危急。”

　　开户的流程并不庞大，只须要将身份证和银行卡照相发给刘青，他会襄帮开通专属的署理后台，并呈现“返佣金都是返到你的账户里，往后拉来的客户开通营业账户也是须要专属署理链接，签了保密公约的。”

　　而正在双十一这个期间节点，刘青住址营业平台也推出了“优惠行径”，即客户入金没抵达央求，“上线美金/手的营业返佣，而这种返佣要求正在闲居须要名下客户净入金抵达肯定额度才华享福。记者清楚到，“入金”是贵金属投资开户之后将资金参加市集的流程。

　　正在刘青的先容下，只消开户就能获得平台的一份礼品盲盒，且这类生意对待上线来说万分“安乐”，只消下线客户营业一手黄金，上线美金的返佣。别的，通过干系“考查”，营业手数抵达肯定法式，还可能取得几千美金的补贴。

　　记者留意到，78美金并不是最高的营业返佣，季度净入金抵达150000美金和300000美金后，下线美金每手的返佣。假使营业的是白银，返佣会更高。

　　据刘青先容，一手白银的本钱比黄金高，白银振动较小，于是客户通常都是做黄金营业。其下线的有些署理有固定客户做营业，这些署理每天“躺赚”几千公民币，另有厉害的署理有大客户，一个月佣金几十万公民币。

　　正在刘青看来，这是一门细水长流的生意，客户自帮营业，全体不会影响署理平常的事情与糊口。

　　这毕竟是一家何如的贵金属营业平台？是否保存危急？跟着记者抽丝剥茧，这家散布具有上海黄金营业所金银业营业场（自营）邦际会员执照的贵金属营业平台慢慢浮出水面。

　　正在刘青所给的官网界面显示，汉声集团有限公司为香港金银业营业场208号AA类行员，是香港十大突出贵金属营业平台之一。可筹划99金、港元公斤条、伦敦金/银及公民币公斤条营业，全豹营业均受香港法令管造。

　　记者留意到，官网还显示其荣获“十佳黄金营业平台”“中邦投资者最值得信任贵金属投资平台”“中邦金融供职行业AAA级信用企业”等奖项。

　　别的，正在刘青所示散布册上，它还具有上海黄金营业所金银业营业场（自营）邦际会员执照。同时，创办“保上保形式”供给资金安乐和营业安乐双重保险，并由中邦出名保障集团承保、四大司帐师事宜所之一验证，不过却没有显示的确公司、司帐师事宜所的名称。

　　记者留意到，其散布册上还声称具有巨头认证、A+NDD、营业无贫困、非农无穷定、超低本钱、名士信念保举等上风。并呈现客户仅需10美元就能正在官网举办伦敦银营业，100美元就能举办伦敦金营业，并称为投资者带来门槛极低、本小利大的黄金投资机遇。

　　其官网新闻还显示，该贵金属营业平台的团结伙伴蕴涵一众邦有大行和股份造，并称与明星团结拍摄片子。

　　值得闭怀的是，对待其官网先容的“香港金银业营业场208号AA类行员”，记者磋商一位曾正在香港从事此类营业的行业内人士，对方呈现金银营业场不算持牌。

　　记者留意到，蕴涵邮储银行、中邦银行等均发表过“闭于远离违法违规外汇营业的危急提示”。

　　此中，布告显示：目前通过收集平台发展外汇按金营业未经同意；境内个别跨境境外购房、直接举办跨境证券投资，干系外汇营业属于血本项目项下营业，遵照可兑换历程处理，目前尚未显着绽放。直接或间接发展、列入上述干系外汇营业，涉嫌违规。请降低危急提防认识，谨防家当耗费。

　　布告显示：目前，我邦未同意任何机构正在境内发展或署理发展外汇按金营业，专断发展、列入外汇按金营业均属于违法作为。境内个别添置境外房地产、直接举办跨境证券投资均属于尚未绽放的血本项目项下营业，直接或间接发展、列入上述干系外汇营业，均涉嫌违规。

　　该公司所持上海黄金营业所金银业营业场（自营）邦际会员执照毕竟是真是假？所持香港金银业营业场的“执照”是否算持牌？

　　香港证监会正在邮件中回答了“供公家查阅证监会持牌机构及人士的材料”，记者通过该网址检索上述企业，显示记载册内没有与所输入公司相符的名字。

　　别的，对待上述贵金属营业所是否已正在上海黄金营业所立案并获得相应执照，记者以投资者身份磋商上海黄金营业所，其事情职员对记者呈现：以个别表面投资(贵金属营业平台)基础都是假的，由于个别的话如今做不了，基础上都闭得差不众了，也不太会有人让个别买，就算如今短暂没相闭的也是要闭的。据其先容，要以公司的表面到他们会员单元（即上海黄金营业所会员单元）才华添置。

　　记者正在上海黄金营业所官网“会员名录与盘问”栏目下邦际会员举办盘问，并没有找到刘青住址企业的名称。而刘青散布册上所示“金银业营业场（自营）邦际会员”也保存疑虑之处，正在上金所官网所示其会员名称为“香港金银业营业场”，与散布册并纷歧致。

　　别的，记者留意到，上海黄金营业所官网一则2018年的危急训导提示也提到，跟着邦民经济的起色和邦民产业的减少，公家对待贵金属投资的需求急迅减少，但因为缺乏对正轨营业渠道清楚，使得极少犯警分子攻其不备，借设立营业所之名实为开立赌场设备骗局，损害投资者益处。央视对违法白银市集设立对赌骗局、伤害投资者权柄事宜举办了披露，惹起了社会较大反应。可睹，进一步包庇投资者合法权柄，指导投资者理性、庄重投资，有用鉴别违法营业市集的破坏已成为当务之急。

　　违法黄金营业公司的关键形态有：境外机构正在境内的署理公司形态；正在境内注册的公司打着香港、伦敦等黄金营业市集会员驻内地的分公司或管事处的暗记，罗致客户；境内公司自设营业平台发展违法黄金网上营业；以境内贵金属营业所会员或会员署理商身份，借署理白银、钯金等贵金属营业为名，从事违法黄金营业等；起色署理商。此中还提到，电话营销；任用操盘手；收集广告、闲扯等均属于违法黄金营业公司罗致客源的机谋。

　　（1）境外机构正在境内的署理公司形态。这类公司平常以香港或伦敦现货黄金营业市集会员单元正在境内的署理公司身份，如“某邦（香港）XX代外处”或“XX投资磋商公司”等，央求投资者将营业保障金换成美元，汇至其指定境外账户从事黄金营业，营业杠杆平常为100倍。这类署理公司不经手客户的资金，只通过收取手续费来红利。

　　（2）正在境内注册的公司打着香港、伦敦等黄金营业市集会员驻内地的分公司或管事处的暗记，罗致客户。这类公司央求投资者将资金以美元或公民币形态汇入境内指定的账户(有的以至是小我账户)。此类公司向客户供给的营业软件体系本质上并没有和正轨邦际黄金市集营业体系对接，只是虚拟行情体系，其营业实践上即是公司与客户之间的对赌。营业流程中往往对客户提出署理操盘的央求，或者教导客户频仍操作，或者通过终了收集供职器或者延时报盘导致投资者无法实时下单成交等机谋使客户承受亏折。

　　（3）境内公司自设营业平台发展违法黄金网上营业。此类公司众以实物黄金发卖为名，自身拓荒营业软件、自身建造一套营业轨则，以做市商的式样为投资者供给黄金营业。一是通过收取点差来赚钱；二是坐庄与客户对赌；三是操控黄金交割；四是骗取客户账户名和暗号代为操作，并允诺红利。一朝崭露题目，公司就把负担和经济耗费推给投资者，自身卷钱潜遁。

　　（4）以境内贵金属营业所会员或会员署理商身份，借署理白银、钯金等贵金属营业为名，从事违法黄金营业。一是向客户保举以伦敦金为标的的外盘电子营业；二是署理客户从事黄金理财营业，央求客户将资金全权委托公司举办黄金投资，并向客户允诺远高于同期银行存款利率的固定收益，或者与客户遵照肯定比例分享投资理财收益。

　　（1）起色署理商。目前百般违法黄金营业公司揽客的要紧机谋之一即是通过起色分公司或署理商，由分公司或署理商帮其寻找客源。

　　（2）电话营销。获取客户电话号码后，雇用专人举办撒网式的电话营销，以供给专业教授教导或允诺高收益为诱饵，诱导投资者被骗受愚。

　　（3）任用操盘手。对应聘者举办短暂炒金培训后，提出假使应聘者继续几个月内每月红利5%，就可能成为正式员工。为了获得事情，应聘者会自身出钱举办投资，但平常境况下应聘者不也许继续数月红利，致使被骗受愚。

　　（4）收集广告、闲扯。正在出名网站插播广告、论坛发帖、QQ群闲扯等形态，吸引投资者留意力，诱导客户被骗受愚。

　　京师状师事宜所和投资基金法令事宜部主任刘盼盼也对记者呈现，2018年央行、公安部、外汇处理局三部分提示显着，中邦公民银行、原监视处理委员会、原中邦监视处理委员会、邦度外汇处理局及其分支机构未同意任何机构正在境内发展或署理发展外汇按金营业。据《闭于苛峻查处违法外汇期货和外汇按金营业行径的报告》（证监发字〔1994〕165号），凡未经同意的机构专断发展外汇按金营业的，均属于违法作为；客户（单元和个别）委托未经同意的机构举办外汇按金营业（无论以外币或公民币作保障金）的，也属违法作为。由此，任何机构正在境内发展及署理外汇按金营业，均属违法作为。