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　　手机mt4平台下载以及其他能够说明没有因涉嫌重大违法违规正在被调查或者处于整改期间的相关材料《非银行付出机构监视解决条例推行细则》仍旧2024年7月1日中邦百姓银行第5次行务集会审议通过，现予发表，自觉布之日起履行。

　　第一条 按照《中华百姓共和邦中邦百姓银行法》、《中华百姓共和邦电子商务法》、《中华百姓共和邦行政许可法》、《非银行付出机构监视解决条例》（以下简称《条例》）等功令、行政规矩，订定本细则。

　　第二条 非银行付出机构该当从命敦朴信用、合法合规、安闲高效准绳发展生意，采纳凿凿有用步骤保证生意连气儿性、备付金安闲和用户合法权柄，不得以利用、掩饰、非自有资金出资等不正当本事管理行政许可事项，苛禁倒卖、出租、出借付出生意许可证。

　　第三条 《条例》所称中邦百姓银行的分支机构是指中邦百姓银行各省、自治区、直辖市以及安放单列市分行。中邦百姓银行的分支机构按照中邦百姓银行的授权和分工，依法对辖区内非银行付出机构及非银行付出机构分支机构推行监视解决，对本辖区非银行付出机构监监工作作出团结安置。

　　第四条 《条例》所称非银行付出机构的董事、监事和高级解决职员，该当合适下列条目：

　　（二）具有施行职责所需的筹备解决才华，席卷具有承当拟任职务所需的独立性、优越的从业纪录等。高级解决职员还该当具有大学本科以上学历，从事付出结算、金融、讯息管理生意2年以上或者从事管帐、经济、讯息科技、功令事务3年以上。

　　（四）不保存《中华百姓共和邦公法律》规章的不得承当公司董事、监事和高级解决职员的情景。

　　前款所称高级解决职员，席卷总司理、副总司理、财政承担人、本事承担人、合规风控承担人或者实践施行上述职责的职员。非银行付出机构该当具有5名以上高级解决职员。

　　中邦百姓银行及其分支机构可能对非银行付出机构拟任的董事、监事和高级解决职员实行任职访问，访问办法席卷但不限于向其原任职单元核实事务情形、通过说话懂得拟任职员的根基情形和生意本质、提示履职危险和需体贴的要点题目等。

　　第五条 非银行付出机构的董事、监事和高级解决职员就任时和正在任功夫该当永远合适本细则第四条央求。

　　非银行付出机构董事、监事和高级解决职员正在任功夫呈现不对适本细则第四条情景的，非银行付出机构该当放手其任职，并于10日内将闭连情形陈说居处地方地中邦百姓银行的分支机构。

　　第六条 《条例》所称其他留心性条目是指具有优越的资金势力、危险解决才华、生意合规才华等合适留心筹备正派的条目。

　　《条例》履行前已遵守相闭规章设立的非银行付出机构还该当餍足筹备状态优越、付出生意许可证有用期内无强大违法违规纪录、不保存无正当源由连气儿2年以上未发展付出生意的情形等条目。

　　中邦百姓银行及其分支机构为核实本条规章的留心性条目，可能央求申请人供给相闭阐发原料。

　　第七条 本细则第六条所称强大违法违规纪录是指从事违警行径，影响阴恶；或者保存《条例》第五十一条第一项、第五项情景;或者保存《条例》第五十条任一情景和第五十一条除第一项、第五项以外的情景，而且具有下列情节之一的：

　　对非银行付出机构正在《条例》履行前保存的强大违法违规纪录的认定，参照上述规章实践。

　　第八条 按照《条例》第八条，非银行付出机构注册资金最低限额正在百姓币1亿元根蒂上，按下列正派附加降低：

　　（一）仅从事本细则第五十五条规章的储值账户运营Ⅰ类生意的，注册资金最低限额附加值为百姓币1亿元。

　　（二）仅正在居处地方省、自治区、直辖市从事本细则第五十五条规章的储值账户运营Ⅱ类生意的，注册资金最低限额无需附加。筹备地区周围正在其居处地方地以外每扩充1个省、自治区、直辖市的，注册资金最低限额附加值扩充百姓币500万元。筹备地区周围逾越20个省、自治区、直辖市的，注册资金最低限额附加值为百姓币1亿元。然而，仅从事储值账户运营Ⅱ类（仅限于线上实名付出账户充值）或者储值账户运营Ⅱ类（仅限于筹备地区周围预付卡受理）的，注册资金最低限额无需附加。

　　（三）仅正在居处地方省、自治区、直辖市从事本细则第五十五条规章的付出往还管理Ⅰ类生意的，注册资金最低限额无需附加。筹备地区周围正在其居处地方地以外每扩充1个省、自治区、直辖市的，注册资金最低限额附加值扩充百姓币500万元。筹备地区周围逾越20个省、自治区、直辖市的，注册资金最低限额附加值为百姓币1亿元。

　　（四）仅从事本细则第五十五条规章的付出往还管理Ⅱ类生意的，注册资金最低限额无需附加。

　　同时从事上述两种以上生意类型的，注册资金最低限额附加值按照生意类型和筹备地区周围，遵守本条第一款第一项至第四项规章加总策画。

　　第九条 申请设立非银行付出机构的，申请人该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构申请，并提交下列原料：

　　（一）书面申请，载明申请人拟设立非银行付出机构的名称、居处、注册资金、拟申请付出生意类型、筹备地区周围等。

　　（六）拟设立非银行付出机构的结构机构设备计划、内部限度轨造、危险解决轨造、退出预案以及用户合法权柄保证机造原料。

　　（三）财政状态和出资情形阐发原料，含出资方资金由来阐发，以及比来2年经管帐师事宜所审计的财政管帐陈说或者小我财政状态阐发。

　　（四）无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　（五）诚信纪录优越原料，含企业或者小我征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　（六）股权不乱性和添补资金准许书，含关键股东3年内不再更改的准许，以及非银行付出机构发作危险事务影响其平常运营、损害用户合法权柄时，关键股东添补资金的准许。

　　关键股东为金融机构的，还该当供给金融生意许可证复印件、准予投资申请人的批复文献或者其他闭连原料。

　　（三）财政状态和出资情形阐发原料，含出资方资金由来阐发，以及比来2年经管帐师事宜所审计的财政管帐陈说或者小我财政状态阐发。

　　（四）无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　（五）诚信纪录优越原料，含企业或者小我征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　实践限度人工自然人的，还该当提交本来践限度的公司比来2年筹备情形阐发原料、比来2年经管帐师事宜所审计的财政管帐陈说或者其他闭连原料。

　　前款所称实践限度的公司，指本条第一款第一项规章的申请人实践限度权和限度联系阐发原料中，实践限度人限度的、除非银行付出机构以外财政状态优越的公司。

　　（四）无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　（五）诚信纪录优越原料，含小我征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　（六）小我准许书，含对自己（及夫妻）是否有大额欠债实行阐发，并就自己诚信和平正履职、施行反洗钱和反可怕融资职守等实行准许。如涉及兼职的，还需提交兼职情形阐发和“确保有足够时代和元气心灵有用施行相应职责”的准许。

　　第十三条 本细则第九条所称拟设立非银行付出机构的结构机构设备计划该当包罗公司管辖布局，董事、监事、解决层、各机能部分设备，岗亭设备和职责等情形。

　　内部限度轨造是指为合理保障拟设立非银行付出机构筹备解决合法合规、资产安闲、财政陈说和闭连讯息可靠无缺而订定的闭连轨造。

　　危险解决轨造该当包罗拟设立非银行付出机构筹备流程中的危险判辨、危险识别、危险管理等实质。

　　第十四条 本细则第九条所称付出生意发扬筹办和可行性磋议陈说该当席卷下列实质：

　　（二）拟从事付出生意的管理流程，载明从用户倡始付出生意到已毕用户委付托出生意各闭键的生意实质以及闭连资金流转情形。

　　（三）拟从事付出生意的危险判辨妥协决步骤，并将就出生意各闭键分散实行阐发。

　　（一）反洗钱内部限度轨造文献，载明反洗钱合规解决框架、客户尽职考查和客户身份材料及往还纪录保全步骤、大额和可疑往还陈说步骤、反洗钱审计和培训步骤、帮理反洗钱考查的内部顺序、反洗钱事务保密步骤。

　　（二）反洗钱岗亭设备和职责阐发，载明承担反洗钱事务的内设机构、反洗钱高级解决职员和专职反洗钱事务职员及其闭联办法。

　　（四）洗钱危险自评估轨造，《条例》履行前已遵守相闭规章设立的非银行付出机构还该当提交已已毕的洗钱危险自评估陈说。

　　（一）付出生意步骤机房安置情形。非银行付出机构临盆中央思房准绳上该当与非银行付出机构关键筹备园地地方职位于统一省、自治区、直辖市。

　　（二）付出生意步骤合适中邦百姓银行规章的生意模范、本事法式和安闲央求阐发原料。

　　未遵守中邦百姓银行规章的生意模范、本事法式和安闲央求供给阐发原料的，或者阐发原料的顺序、措施保存强大缺陷的，中邦百姓银行及其分支机构可能央求申请人从新提交阐发原料。

　　第十七条 本细则第九条所称有合适规章的筹备园地原料该当席卷居处一切权或者应用权的阐发原料，以及筹备园地安闲的闭连原料。

　　第十八条 申请人申请设立非银行付出机构，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交申请原料。中邦百姓银行的分支机构依法受理合适央求的申请，自受理申请之日首先步审查，并将申请原料和发轫审查意睹报送中邦百姓银行。中邦百姓银行自中邦百姓银行的分支机构受理申请之日起6个月内作出允许或者不予允许的肯定。

　　第十九条 申请人该当自收到受理闭照之日起10日内，向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交告示原料，由中邦百姓银行的分支机构正在其网站上连气儿告示下列事项20日：

　　（六）付出生意步骤合适中邦百姓银行规章的生意模范、本事法式和安闲央求阐发原料。

　　告示功夫，对待社会大众响应的申请人涉嫌供给乌有原料，申请人、关键股东和实践限度人涉嫌违法违规等情景，中邦百姓银行的分支机构该当实行核查，核查时代不计入审查时限。

　　第二十条 申请人该当自领取贸易执照之日起6个月内开业，并向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说。申请人自领取贸易执照之日起逾越6个月未开业的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说，阐发正当源由和相闭情形。

　　非银行付出机构因管理上述更改事项涉及齐备付出生意终止的，该当遵守本章第三节相闭规章管理。

　　第二十二条 非银行付出机构拟更改本细则第二十一条第一款第一项至第四项事项，以及体系首要性非银行付出机构拟更改本细则第二十一条第一款第五项事项的，该当向中邦百姓银行的分支机构提交申请，由中邦百姓银行的分支机构受理、发轫审查后报中邦百姓银行审查、肯定。

　　非银行付出机构拟更改本细则第二十一条第一款第六项事项，以及非体系首要性非银行付出机构拟更改本细则第二十一条第一款第五项事项的，该当向中邦百姓银行的分支机构提交申请，由中邦百姓银行的分支机构受理、审查、肯定。

　　非银行付出机构管理本细则第二十一条第一款第一项至第六项事项的，经中邦百姓银行及其分支机构允许后，依法向墟市监视解决部分管理立案手续。

　　第二十三条 非银行付出机构经查实保存违规筹备、规避监禁、未按央求落实整改意睹，或者因涉嫌违法违规被考查、伺探且尚未了案等其他影响非银行付出机构庄重运转情景的，非银行付出机构该当留心提交更改申请，依法做好整改，配合考查、伺探直至相闭情景消逝。

　　非银行付出机构如需改换中邦百姓银行的分支机构已受理的更改申请，该当撤回原申请后按本细则央求从新提交更改申请。

　　第二十五条 非银行付出机构申请更改关键股东或者实践限度人的，该当合适下列条目：

　　（一）现有关键股东或者实践限度人持股或者实践限度已满3年。现有关键股东改换股权比例且未导致关键股东身份和实践限度人更改，现有关键股东或者实践限度人陨命、牺牲所有民事手脚才华、实践法院鉴定、危险管理或者中邦百姓银行基于留心监禁准绳协议再次更改等情景除外。

　　（二）拟更改后的关键股东或者实践限度人该当合适《条例》及本细则相闭规章。拟更改后的关键股东或者实践限度人工公司的，还该当具有不乱的盈余由来或者较好的可赓续发扬才华。

　　第二十六条 非银行付出机构申请更改关键股东或者实践限度人的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　（一）书面申请，载明申请人根基情形、更改来因、更改计划、更改前后关键股东或者实践限度情面形等。

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　6.申请人工邦有企业、邦有控股企业或者上市企业，更改涉及邦有资产让渡或者上市公司资产往还依法该当赢得闭连监禁部分允许或者挂号的，该当供给允许或者挂号文献。

　　（四）拟更改后的关键股东或者实践限度人原料，参照本细则第十条、第十一条规章供给。

　　（五）出资或者股权让渡答应复印件、价钱合理性阐发和第三方出具的资产评估陈说等闭连原料。

　　第二十七条 《条例》所称团结是指一家非银行付出机构招揽其他非银行付出机构，团结后只要一家非银行付出机构持有付出生意许可证，其他非银行付出机构收场的手脚。团结主体可能获取众家被团结主体齐备或者个人生意类型和筹备地区周围。

　　非银行付出机构申请团结的，该当由拟团结主体向其居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交团结申请。

　　非银行付出机构拟跨省、自治区、直辖市实行团结的，拟团结主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当搜集拟被团结主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构意睹，拟被团结主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当自收到搜集意睹函起10日内，向拟团结主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹席卷但不限于拟被团结主体备付金安闲情形和合规筹备情形等。

　　第二十八条 《条例》所称分立是指一家非银行付出机构将个人资产和欠债阔别让渡给其他一家或者众家企业，分立后仅有一家法人主体持有付出生意许可证的手脚。

　　非银行付出机构申请分立的，该当由原非银行付出机构向拟持证主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交分立申请。

　　非银行付出机构拟跨省、自治区、直辖市实行分立的，拟持证主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当搜集原非银行付出机构居处地方地中邦百姓银行的分支机构意睹，原非银行付出机构居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当自收到搜集意睹函起10日内，向拟持证主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹席卷但不限于原非银行付出机构备付金安闲情形和合规筹备情形等。

　　（二）团结或者分立后股权布局不乱，准许3年内不再更改关键股东或者实践限度人。关键股东改换股权比例且未导致关键股东身份和实践限度人更改，关键股东或者实践限度人陨命、牺牲所有民事手脚才华或者保存其他无法陆续施行职责，实践法院鉴定、危险管理或者中邦百姓银行基于留心监禁准绳协议再次更改等情景除外。

　　第三十条 非银行付出机构申请团结的，该当由拟团结主体向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　（一）书面申请，载明拟团结主体和拟被团结主体的根基情形、更改来因、更改计划等。

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　6.拟团结主体或者拟被团结主体为邦有企业、邦有控股企业或者上市企业，更改涉及邦有资产让渡或者上市公司资产往还依法该当赢得闭连监禁部分允许或者挂号的，该当供给允许或者挂号文献。

　　（三）拟团结主体和拟被团结主体股东会或者其他有权肯定机构协议拟更改的决议文献。

　　（四）团结计划和告示，席卷生意承接计划和时代安顿，用户权柄保证、危险限度和舆情应对计划，团结告示样式以及其他须要阐发的事项。

　　（五）拟团结主体天性合规情形原料，席卷拟团结主体正在注册资金，董事、监事和高级解决职员，关键股东和实践限度人，公司管辖布局、内部限度和危险解决轨造，筹备园地、安闲保证步骤，以及生意体系、步骤和本事等方面合适《条例》及本细则相闭规章的原料。

　　（七）拟团结主体关键股东与拟被团结主体关键股东之间的闭系联系阐发，以及拟团结主体各股东之间的闭系联系阐发。

　　第三十一条 非银行付出机构申请分立的，该当向拟持证主体居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　6.申请人工邦有企业、邦有控股企业或者上市企业，更改涉及邦有资产让渡或者上市公司资产往还依法该当赢得闭连监禁部分允许或者挂号的，该当供给允许或者挂号文献。

　　（四）分立计划和告示，席卷拟持证主体生意承接计划和时代安顿，用户权柄保证、危险限度和舆情应对计划，分立告示样式以及其他须要阐发的事项。

　　（五）拟持证主体天性合规情形原料，席卷拟持证主体正在注册资金，董事、监事和高级解决职员，关键股东和实践限度人，公司管辖布局、内部限度和危险解决轨造，筹备园地、安闲保证步骤，以及生意体系、步骤和本事等方面合适《条例》及本细则相闭规章的原料。

　　（七）分立答应复印件，产业、债务决裂安顿合理性阐发和第三方出具的资产评估陈说等。

　　第三十二条 非银行付出机构申请跨省、自治区、直辖市更改居处的，该当向拟更改后居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交申请。拟更改后居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当搜集原居处地方地中邦百姓银行的分支机构意睹，原居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当自收到搜集意睹函起10日内，向拟更改后居处地方地中邦百姓银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹席卷但不限于非银行付出机构备付金安闲情形和合规筹备情形等。

　　第三十三条 非银行付出机构申请跨省、自治区、直辖市更改居处的，该当合适下列条目：

　　第三十四条 非银行付出机构申请跨省、自治区、直辖市更改居处的，该当向拟更改后居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　（一）书面申请，载明申请人根基情形、关键股东和实践限度情面形、更改来因、更改计划等。

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　（四）拟更改后的付出生意步骤和居处合规情形原料，参照本细则第十六条、第十七条规章供给。

　　第三十五条 非银行付出机构申请更改生意类型或者筹备地区周围的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交申请。

　　非银行付出机构拟新增生意类型或者夸大筹备地区周围的，该当参照本章第一节相闭规章管理。

　　非银行付出机构拟缩小筹备地区周围的，其居处地方地中邦百姓银行的分支机构该当搜集拟不再展业地中邦百姓银行的分支机构意睹，拟不再展业地中邦百姓银行的分支机构该当自收到搜集意睹函起10日内，向非银行付出机构居处地方地中邦百姓银行的分支机构出具审查意睹，审查意睹席卷但不限于非银行付出机构备付金安闲和合规筹备情形等。

　　第三十六条 非银行付出机构申请缩减生意类型或者缩小筹备地区周围的，该当合适下列条目：

　　第三十七条 非银行付出机构申请缩减生意类型或者缩小筹备地区周围的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　（四）调治计划和告示，席卷生意调治计划和时代安顿、用户权柄保证、危险限度和舆情应对计划、付出生意讯息管理计划、调治告示样式和其他须要阐发的事项。

　　（五）涉及生意承接的，该当提交各相闭方缔结的承接答应复印件，付出生意讯息移交答应或者用户身份材料和往还纪录移交答应复印件，与承接方的闭系联系阐发等。若承接方为非银行付出机构的，承接方该当提交承接后备付金安闲准许。

　　第三十八条 非银行付出机构申请更改董事、监事或者高级解决职员的，该当合适下列条目：

　　（一）拟更改后的董事、监事或者高级解决职员合适《条例》及本细则相闭规章。

　　（二）比来3年无强大违法违规纪录，中邦百姓银行及其分支机构按照留心监禁准绳，责令非银行付出机构调治董事、监事或者高级解决职员的除外。

　　仍旧中邦百姓银行及其分支机构允许的非银行付出机构董事、监事正在统一非银行付出机构内调任其他董事、监事名望的，或者高级解决职员正在统一非银行付出机构内调任其他高级解决职员名望的，非银行付出机构无需提交更改申请，但该当于更改已毕后10日内向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说调任情形。

　　第三十九条 非银行付出机构申请更改董事、监事或者高级解决职员的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　（四）拟更改后的董事、监事或者高级解决职员天性合规情形原料，参照本细则第十二条规章供给。

　　第四十一条 非银行付出机构申请变改名称的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　（二）因注册资金更改导致非银行付出机构关键股东和实践限度人更改的，拟更改后的关键股东和实践限度人合适《条例》及本细则相闭规章。

　　第四十三条 非银行付出机构申请更改注册资金的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　（一）书面申请，载明申请人根基情形、更改来因、更改计划、更改前后注册资金和股权布局情形等。

　　2.无强大违法违规原料，含比来3年无强大违法违规纪录准许，以及其他可能阐发没有因涉嫌强大违法违规正正在被考查或者处于整改功夫的闭连原料。

　　3.诚信纪录优越原料，含企业征信陈说，以及其他可能阐发诚信纪录优越的闭连原料。

　　5.公司合规筹备情形阐发，含比来3年筹备情形、被投诉举报情形、受到行政刑罚或者被采纳监禁步骤情形，以及上述闭连题目的整改情形。

　　第四十四条 非银行付出机构同时涉及众项更改事项的，该当遵守《条例》及本细则相闭规章一次性提出申请。众项更改事项涉及一致申请原料的，非银行付出机构无需反复提交。

　　众项更改事项同时涉及由中邦百姓银行和中邦百姓银行的分支机构肯定的，由中邦百姓银行的分支机构受理、发轫审查后报中邦百姓银行审查、肯定。

　　第四十五条 非银行付出机构申请更改本细则第二十一条第一款第一项至第四项事项，体系首要性非银行付出机构申请更改本细则第二十一条第一款第五项事项的，中邦百姓银行的分支机构该当自受理申请之日首先步审查，并将非银行付出机构更改申请原料、行政许可受理闭照书和发轫审查意睹报送中邦百姓银行。中邦百姓银行自中邦百姓银行的分支机构受理申请之日起3个月内作出允许或者不予允许的肯定。

　　非体系首要性非银行付出机构申请更改本细则第二十一条第一款第五项事项的，中邦百姓银行的分支机构该当自受理申请之日起3个月内作出允许或者不予允许的肯定，并实时将肯定抄报中邦百姓银行。

　　非银行付出机构申请更改本细则第二十一条第一款第六项事项的，中邦百姓银行的分支机构该当自受理申请之日起1个月内作出允许或者不予允许的肯定，并实时将肯定抄报中邦百姓银行。

　　第四十六条 非银行付出机构该当按照准予行政许可肯定实时管理更改事项，于更改已毕后10日内向中邦百姓银行的分支机构书面陈说已毕情形。

　　非银行付出机构未能按照准予行政许可肯定正在90日内管理更改事项的，该当将未更改来因、后续事务安顿等情形书面陈说中邦百姓银行的分支机构。未书面陈说或者陈说源由不充实的，中邦百姓银行的分支机构可能区别不怜惜景采纳约说、责令整改等步骤。

　　第四十七条 非银行付出机构申请终止付出生意的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构提交下列原料：

　　（一）书面申请，载明公司根基情形、付出生意发展情形、拟终止付出生意类型和终止来因等。

　　中邦百姓银行的分支机构依法受理合适央求的申请，自受理申请之日起20日内发轫审查完毕，并将申请原料和发轫审查意睹报送中邦百姓银行。中邦百姓银行自收到中邦百姓银行的分支机构报送的申请原料和发轫审查意睹之日起20日内，作出允许或者不予允许的肯定。准予终止的，非银行付出机构该当按闭连规章已毕付出生意终止事务，交回付出生意许可证。

　　（七）与承接方缔结的付出生意讯息、用户身份材料和往还纪录移交答应，备付金承接答应。

　　用户合法权柄保证计划该当包罗对用户知情权、隐私权和抉择权的维护步骤，清楚见告用户终止付出生意的来因、放手受理用户委付托出生意的时代、拟终止付出生意的后续安顿；清楚用户身份材料和往还纪录的汲取机构、移交安顿、烧毁办法和监视安顿；清楚备付金管理计划。

　　付出生意讯息管理计划，该当清楚付出生意讯息的汲取机构、移交安顿、烧毁办法和监视安顿。

　　第四十九条 非银行付出机构该当正在筹备园地明显场所公示付出生意许可证原件。非银行付出机构有官方网站的，还该当正在官方网站主页明显场所公示其付出生意许可证的影像讯息。

　　非银行付出机构分支机构该当正在筹备园地明显场所公示加盖法人公章的付出生意许可证复印件。

　　第五十条 付出生意许可证因不行抗力灭失、损毁的，非银行付出机构该当自其确认付出生意许可证灭失、损毁之日起10日内，采纳下列一种或者众种办法连气儿告示3日：

　　公揭发出日期以终末张贴或者登载日期为准。告示的的确实质该当席卷告示事由、机构名称、居处、闭联电话、声明原付出生意许可证作废等。告示的晓得周围该当起码笼盖非银行付出机构的筹备地区周围。

　　第五十一条 非银行付出机构该当自告示付出生意许可证灭失、损毁结尾之日起10日内持已告示原料向居处地方地中邦百姓银行的分支机构从新申领付出生意许可证。

　　中邦百姓银行的分支机构自收到申请原料之日起10日内已毕发轫审核，并将申请原料和发轫审核意睹报送中邦百姓银行。中邦百姓银行自收到中邦百姓银行的分支机构报送的闭连原料之日起20日内为非银行付出机构补发付出生意许可证。

　　第五十二条 非银行付出机构付出生意许可证因素发作转化的，该当向居处地方地中邦百姓银行的分支机构申请换发付出生意许可证。

　　中邦百姓银行的分支机构自收到申请原料之日起10日内已毕发轫审核，并将申请原料和发轫审核意睹报送中邦百姓银行。中邦百姓银行自收到中邦百姓银行的分支机构报送的闭连原料之日起20日内为非银行付出机构换发付出生意许可证。

　　第五十三条 非银行付出机构按照《条例》第十二条设立分支机构的，该当分散向非银行付出机构法人及其分支机构居处地方地中邦百姓银行的分支机构挂号，并提交下列原料：

　　（一）非银行付出机构法人的法定代外人签订的书面陈说，席卷分支机构名称、公司管辖架构、拟从事的付出生意类型等。

　　非银行付出机构分支机构挂号原料发作更改的，该当正在更改已毕后10日内向法人及其分支机构居处地方地中邦百姓银行的分支机构调换挂号原料。

　　非银行付出机构分支机构拟正在其挂号地终止已挂号的一切或者个人付出生意的，该当于终止付出生意前向法人和分支机构居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说。

　　第五十四条 本细则对行政许可顺序未作规章的事项，合用功令、行政规矩和中邦百姓银行闭于行政许可的闭连规章。

　　第五十五条 《条例》所称储值账户运营分为储值账户运营Ⅰ类和储值账户运营Ⅱ类；付出往还管理分为付出往还管理Ⅰ类和付出往还管理Ⅱ类。

　　（一）原《非金融机构付出效劳解决要领》规章的互联网付出，或者同时发展原《非金融机构付出效劳解决要领》规章的互联网付出和挪动电话付出（固定电话付出、数字电视付出）的，归入储值账户运营Ⅰ类。付出生意许可证立案的生意类型对应调治为储值账户运营Ⅰ类。

　　（二）原《非金融机构付出效劳解决要领》规章的预付卡发行与受理、预付卡受理归入储值账户运营Ⅱ类，筹备地区周围褂讪。付出生意许可证立案的生意类型对应调治为储值账户运营Ⅱ类（筹备地区周围）、储值账户运营Ⅱ类（仅限于线上实名付出账户充值）、储值账户运营Ⅱ类（仅限于筹备地区周围预付卡受理）。

　　（三）原《非金融机构付出效劳解决要领》规章的银行卡收单归入付出往还管理Ⅰ类，筹备地区周围褂讪。付出生意许可证立案的生意类型对应调治为付出往还管理Ⅰ类（筹备地区周围）。

　　（四）仅发展原《非金融机构付出效劳解决要领》规章的挪动电话付出、固定电话付出、数字电视付出，不发展互联网付出的，归入付出往还管理Ⅱ类。付出生意许可证立案的生意类型对应调治为付出往还管理Ⅱ类。

　　第五十六条 《条例》所称合规解决轨造、内部限度轨造、生意解决轨造、危险解决轨造该当一共、无缺响应功令、行政规矩、中邦百姓银行规章和模范性文献的监禁规章。

　　（四）其他恐怕危及非银行付出机构平常筹备，损害用户合法权柄的危险事务应急预案。

　　第五十八条 《条例》所称用户权柄保证机造，是指保证用户产业安闲权、知情权、自帮抉择权、公道往还权、受尊崇权、讯息安闲权等根基权力的内限度度和事务机造。

　　用户权柄保证机造席卷用户讯息安闲维护机造、首要讯息披露机造、投诉管理机造、耗损赔付机造、付出生意终止流程顶用户权柄保证计划等。

　　中邦百姓银行及其分支机构遵守法定职责和监禁权限依法汲取转办或者管理非银行付出机构用户投诉、信访、举报事项。

　　第五十九条 按照《条例》第二十八条，非银行付出机构净资产最低限额以备付金日均余额为策画依照，采纳逾额累退办法遵守下列法式确定：

　　（二）备付金日均余额逾越500亿元百姓币至2000亿元百姓币的个人，遵守4%策画。

　　（三）备付金日均余额逾越2000亿元百姓币至5000亿元百姓币的个人，遵守3%策画。

　　（四）备付金日均余额逾越5000亿元百姓币至10000亿元百姓币的个人，遵守2%策画。

　　非银行付出机构净资产最低限额该当不低于遵守本条第一款第一项至第五项规章策画的加总值。

　　第六十条 体系首要性非银行付出机构该当按照中邦百姓银行相闭规章，贯串生意界限等要素，餍足附加央求。

　　第六十一条 非银行付出机构该当对用户身份材料自生意联系结尾后或者一次性往还结尾后起码保全5年，对往还纪录自往还结尾后起码保全5年。

　　法律坎阱正正在考查的可疑往还或者违法违警行径涉及用户身份材料和往还纪录，且闭连考查事务正在前款规章的最低保全期届满时仍未结尾的，非银行付出机构该当将其保全至考查事务结尾。

　　第六十二条 非银行付出机构调治付出生意的收费项目或者收费法式的，准绳上该当起码于调治履行前30个自然日，正在筹备园地、官方网站、大众号等精明场所，生意管理途径的环节节点，对新的付出生意收费项目或者收费法式实行赓续公示，正在管理闭连生意前确认用户知悉、接收调治后的收费项目或者收费法式，做好答应换签或者补签等闭连事务，并保存用户协议的纪录。

　　第六十三条 《条例》第四十一条、第四十三条所列事项陈说顺序和央求合用中邦百姓银行闭于非银行付出机构强大事项陈说、搜集安闲危险和事务陈说解决的相闭规章。

　　第六十四条 非银行付出机构更改法定代外人、居处（同省、自治区、直辖市）、公司章程的，该当正在更改已毕后10日内向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说。陈说原料席卷更改陈说、更改后的公司章程和贸易执照（副本）复印件等。

　　非银行付出机构更改受益一切人的，该当正在更改已毕后10日内向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说。

　　上市非银行付出机构更改非关键股东的，该当于每季度初10日内向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说。其他非银行付出机构更改非关键股东的，该当正在更改已毕后10日内向居处地方地中邦百姓银行的分支机构陈说。

　　非银行付出机构该当对更改事项的合法性、可靠性、有用性承担，主动配合中邦百姓银行的分支机构发展股权穿透式监禁，不得瞒报、虚报、漏报。中邦百姓银行的分支机构对非银行付出机构更改事项保存疑义的，可能央求非银行付出机构添补阐发。

　　第六十五条 中邦百姓银行的分支机构该当增强属地解决，对非银行付出机构股权推行赓续监禁和穿透式监禁，实时把握对非银行付出机构筹备解决恐怕形成强大影响的非关键股东或者受益一切人转化情形，提防非关键股东或者受益一切人通过相同活动安顿等办法规避监禁。

　　第六十六条 中邦百姓银行及其分支机构该当增强非银行付出机构行政许可事项管理流程纪录，美满非银行付出机构行政许可事项檀案解决轨造，得当保全非银行付出机构行政许可原料、审查纪录、核实纪录和闭连证据原料等。

　　第六十七条 中邦百姓银行及其分支机构遵守中邦百姓银行闭于司法反省的闭连规章，依法对非银行付出机构推行现场反省和非现场反省。

　　第六十八条 《条例》所称专断设立非银行付出机构、从事或者变相从事付出生意，是指未经中邦百姓银行允许，按照用户提交的电子付出指令变化钱币资金等情景，以及中邦百姓银行正在相闭生意正派中认定的其他情景。

　　第六十九条 非银行付出机构违反《条例》相闭规章的，中邦百姓银行及其分支机构可能依照《条例》实行刑罚。

　　第七十条 未经依法允许，专断设立非银行付出机构、从事或者变相从事付出生意的，中邦百姓银行领导中邦百姓银行的分支机构依法予以撤消。中邦百姓银行及其分支机构可能依照《条例》实行刑罚。涉嫌组成违警的，依法移送法律坎阱查究刑事义务。

　　第七十一条 非银行付出机构关键股东、控股股东、实践限度人违反《条例》相闭规章的，中邦百姓银行及其分支机构可能依照《条例》实行刑罚。

　　第七十二条 非银行付出机构违反本细则第五十九条规章的，中邦百姓银行及其分支机构可能依照《条例》第四十九条第二项规章实行刑罚。

　　第七十三条 《条例》履行前已遵守相闭规章设立的非银行付出机构，该当正在过渡期结尾前抵达《条例》及本细则闭于非银行付出机构设立条目以及净资产与备付金日均余额比例的规章。其他规章自本细则履行之日起实践。

　　各非银行付出机构的过渡期为本细则履行之日至其付出生意许可证有用期截止日，过渡期不满12个月的，按12个月计。

　　第七十四条 《条例》履行之日起，各样付出生意正派暂沿用预付卡、搜集付出、条码付出、银行卡收单等现行轨造规章。中邦百姓银行现行轨造文献中涉及非银行付出机构付出生意类型的相闭规章，按本细则第五十五条规章的对应联系调治后实践。

　　第七十五条 《条例》所称关键股东，是指出资额占非银行付出机构资金总额10%以上或者其持有的股份占非银行付出机构股本总额10%以上的股东；以及出资额或者持有股份的比例固然亏折10%，但对非银行付出机构筹备解决有强大影响的股东。

　　前款所称强大影响，席卷通过答应，向非银行付出机构派驻董事、监事或者高级解决职员，或者以其他办法影响非银行付出机构的财政和筹备解决计划，以及中邦百姓银行认定的其他情景。

　　本细则中的“日”均为事务日，“月”均为自然月，“以上”均含本数或者本级。

　　本细则所称团结主体，是指全部承接其他一家或者众家非银行付出机构付出生意并陆续持有付出生意许可证的非银行付出机构。

　　本细则所称被团结主体，是指团结后刊出付出生意许可证并收场的非银行付出机构。

　　本细则所称持证主体，是指分立后持有付出生意许可证并陆续发展付出生意的非银行付出机构。

　　本细则所称净资产，是指非银行付出机构经管帐师事宜所审计的财政管帐陈说上所载的上一年度末净资产数值。

　　本细则所称备付金日均余额，是指比来1个自然年度（1月1日至12月31日）内非银行付出机构每个自然日日终备付金余额的均匀值。

　　第七十七条 本细则自觉布之日起履行。《非金融机构付出效劳解决要领》（中邦百姓银行令〔2010〕第2号发表）、《非金融机构付出效劳解决要领推行细则》（中邦百姓银行告示〔2010〕第17号宣布）同时废止。